Todo lo que necesita saber sobre los impuestos para no residentes en España
Si está pensando en comprar una propiedad en Estepona o en cualquier otro lugar de la Costa del Sol, es esencial que conozca sus obligaciones fiscales como no residente. Saber a qué impuestos tendrá que hacer frente puede ayudarle a tomar decisiones financieras informadas y evitar costes inesperados.
En Paraíso Real Estate, nos esforzamos por respaldar a nuestros clientes proporcionándoles información exhaustiva y orientación sobre todos los aspectos de la propiedad inmobiliaria, incluidas las responsabilidades fiscales. A continuación, detallamos los impuestos más importantes a los que se enfrentará como propietario no residente en España y cómo pueden afectarle.
Obligaciones fiscales para no residentes en España
Los no residentes que poseen una propiedad en España están sujetos a una serie de impuestos tanto a nivel nacional como local. Estos impuestos son aplicables tanto si alquila su propiedad como si simplemente la tiene como inversión personal. Si conoce estas obligaciones, podrá evitar sanciones y sacar el máximo partido a su inversión inmobiliaria en la Costa del Sol.
Principales impuestos para no residentes que debe conocer
- Impuesto sobre la Renta Imputada (IRNR)
Incluso si no alquila su propiedad, tendrá que pagar un Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR) anual. Este impuesto es una renta ficticia calculada como un porcentaje del valor catastral de su propiedad (valor tasado por el gobierno). Se considera una forma de impuesto sobre los supuestos ingresos por alquiler que usted podría obtener, aunque no lo alquile realmente. El tipo varía en función de su estatus de residencia:
- Residentes UE/EEE: 19%
- No residentes en la UE: 24%
Este impuesto se declara anualmente mediante el impreso Modelo 210 y es importante estar al corriente, ya que el impago puede acarrear sanciones por parte de las autoridades fiscales españolas.
- Impuesto sobre la Renta
Si decide alquilar su vivienda, los ingresos que obtenga estarán sujetos al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas. Este impuesto se calcula sobre los ingresos brutos del alquiler, con deducciones permitidas para los residentes de la UE/EEE por gastos tales como costes de mantenimiento, intereses hipotecarios y facturas de servicios públicos. Sin embargo, los no residentes en la UE tributan por la totalidad de los ingresos por alquiler sin deducciones.
- Tipo de impuesto para residentes en la UE o el EEE: 19%
- Tipo de impuesto para los no residentes en la UE: 24%
El impuesto sobre la renta de alquiler se declara trimestralmente, por lo que es crucial mantener registros y recibos precisos de todos los ingresos y gastos.
- Impuesto sobre plusvalías
Al vender su propiedad en España, tendrá que pagar el impuesto de plusvalía sobre los beneficios obtenidos. El impuesto sobre las plusvalías para los no residentes está sujeto a un tipo fijo del 19% sobre el beneficio obtenido y es el mismo para los residentes fiscales de la UE y de fuera de la UE.
- Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI)
El IBI es un impuesto local sobre bienes inmuebles que se paga al ayuntamiento de la zona donde se encuentra su propiedad, por ejemplo, Estepona o Marbella. Se calcula en función del valor catastral de su propiedad y varía dependiendo del municipio. En Estepona, por ejemplo, las tasas son razonables, pero es importante consultar con el ayuntamiento las cifras concretas. Este impuesto se devenga anualmente y ayuda a financiar servicios locales como el mantenimiento de carreteras y proyectos comunitarios.
- Basura
La Basura es otro impuesto local que se utiliza para sufragar los servicios de recogida de basuras en su localidad. El importe varía en función del municipio y del tamaño de la propiedad. En Estepona, recibirá una factura anual por este servicio, y es importante estar al día con los pagos.
Costes adicionales a tener en cuenta
Como propietario no residente, también puede tener que hacer frente a otros gastos, como los gastos de comunidad si su propiedad forma parte de una urbanización, los gastos de mantenimiento y el seguro.
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